随着经济的发展和居民收入的提升，个人财务管理需求日益增长，催生了国家理财规划师这一行业。国家理财规划师认证由国家劳动和社会保障部推出，旨在规范行业并建立权威标准。它是一个权威且本土化的证书，分为国家职业资格三级、二级和一级，目前只开放三级和二级的认证考试，每年举行两次，分别在5月和11月。
虽然国家理财规划师认证并非强制要求，但为了确保专业知识的全面性，参加专业的培训课程会更有利。国家规定，助理理财规划师需培训120标准学时，理财规划师120学时，高级理财规划师则需100学时。理财规划师职业前景广阔，既可服务于金融机构，又可独立执业，市场需求大，发展潜力大。
国际上，如美国的ChFC、CLU、CFP和英国的IFA等认证，都是各自领域的专业资格，拥有严格的认证标准和丰富的后续教育。国家职业资格证书由国家劳动和社会保障部颁发，具有全国统一编号和查询，全国范围内有效，且是劳动准入制度的一部分，是就业的前提条件。
与职称相比，职业资格证书侧重于特定职业的技能和资格，而职称则涵盖了专业技术职务。职业资格证书制度是国家通过法律支持的评价体系，确保劳动者具备从事相应工作的能力，是就业和招聘的重要依据。
扩展资料
2003年一月，国家劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》：理财规划实行考试准入制 度，欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须进行规定学时的学习并通过考试，有关人士通过全国统一考试后，将获得《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》.
国家理财规划师常见问题
虽然国家理财规划师认证并非强制要求，但为了确保专业知识的全面性，参加专业的培训课程会更有利。国家规定，助理理财规划师需培训120标准学时，理财规划师120学时，高级理财规划师则需100学时。理财规划师职业前景广阔，既可服务于金融机构，又可独立执业，市场需求大，发展潜力大。国际上，如美国的ChFC、CL...
个人理财师的我国个人理财师存在的问题——诚信问题
打理自己辛苦大半辈子赚来的“血汗钱”本身就缺乏足够的信任;另一方面,个人理财规划中失信行为的频频出现:如银行的理财规划师为完成金融理财产品的销售任务而回避风险、夸大收益率;保险公司的理财规划师为获取更多的佣金而误导客户、夸大保险利益,诱导客户多投保、重复投保;证券公司甚至出现个别理财规划师侵占、挪用客户资...
求理财规划师考试试题???
前一段时间,她刚参加了国家的社会养老保险,但是她对国家举办国家社会养老保险不是很明白,于是,向理财规划师咨询相关情况。 根据资料回答74~78题。 74、理财规划师向王太太解释,在2005年12月国务院发布《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》之前,对于个体工商户的社会养老保险,国家的规定是( ) A 必须要参加社...
有关“理财规划师”的问题
为提高我国理财人员的综合素质,国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》,并在全国开展职业鉴定试点工作,理财规划师是一个专业性极强的职业,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域,并保持高水准职业道德,这样才能真正做好理财规划...
报考国家理财规划师需要什么条件
连续从事金融行业工作两年以上，或具有其他专业博士及以上学历，连续从事金融行业工作两年以上者，也可以报考。总之，报考国家理财规划师需要满足一定的条件，包括在金融行业的工作年限、学历以及完成理财师规定的培训课程。不同级别的要求各有不同，考生可以根据自身情况选择适合的级别进行报考。
报考国家理财规划师需要什么条件
报考国家理财规划师的条件分为初级、中级和高级三个级别。初级理财规划师要求如下：需有金融行业一年的工作经验，并完成理财师规定培训课程；或拥有金融相关专业大专及以上学历，且完成理财师规定培训课程；或非金融专业本科及以上学历，同样需完成理财师规定培训课程。中级理财规划师需满足以下条件：至少四年...
报考国家理财规划师都要什么条件
初级理财规划师需要满足以下条件之一：一是连续在金融行业工作一年以上，并完成理财师规定培训课程；二是拥有金融相关专业的大学专科及以上学历，并完成理财师规定培训课程；三是持有其他专业本科及以上学历，并完成理财师规定培训课程。中级理财规划师的资格获取则更为严格，需要连续从事金融行业工作四年以上，...
报考国家理财规划师需要什么条件
报考国家理财规划师需满足不同级别的条件，以下为各级别要求：初级理财规划师要求：1. 金融行业一年以上工作经验，完成理财师培训课程。2. 金融专业大专学历以上，完成理财师培训课程。3. 其他专业本科学历以上，完成理财师培训课程。中级理财规划师要求：1. 四年以上金融行业工作经验，完成理财师培训课程。...
国家职业资格理财规划师考试指南内容简介
2. 提供全方位服务，确保方案能适应客户长期的、不断变化的财务需求。3. 在方案的不断修正过程中，持续满足客户的需求。理财规划师的专业能力不仅仅局限于金融知识，还包括了沟通技巧、分析能力以及解决问题的能力。他们需要能够理解客户的财务状况、目标和需求，然后提供符合客户个性化需求的理财建议。这涵盖...
国家理财规划师报考
1. 报考资格：通常，国家理财规划师的报考资格要求考生具备金融、经济、财务等相关专业的学历背景，或者具备一定的金融从业经验和相关职业资格证书。这是确保考生具备基础的理财规划知识和技能。2. 考试内容：国家理财规划师的考试内容通常包括理财规划理论、金融产品知识、风险管理、客户服务等方面。考生需要...
