时间价值，是指在社会生产和再生产的过程中，货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值，也称为资金的时间价值。
2. 时间价值，是指一定量货币在不同时点上的价值量差额。
3.货币的时间价值,是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值.
资料拓展
货币的时间价值就是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。
从经济学的角度而言，现在的一单位货币与未来的一单位货币的购买力之所以不同，是因为要节省现在的一单位货币不消费而改在未来消费，则在未来消费时必须有大于一单位的货币可供消费，作为弥补延迟消费的贴水
期权的时间价值是期权买方理应额外付出的成本。
第一，买方买入1张期权相比直接在证券市场买入1万份ETF是不是减少了很多资金占用，这么大的杠杆给到买方理应需要成本，融资买股票加杠杆都需要付息费呀。
第二，对于期权买方来说，在行情走势非常不利的情况下可以选择不行权，最多亏掉买期权的一小笔钱（权利金）；并且在行情有利的时候翻几倍甚至几十倍，而期权卖方不管亏多少都有义务满足买方的行权要求，这么不划算的事，没点额外的补偿，卖方能干吗？这多付的时间价值是期权买方给卖方的风险补偿。
第三，如果没有时间价值的话，那像4.4这种虚值期权合约按理说价格应该为0。然而合约到期前一切皆有可能，万一行情上涨呢，一张中奖概率极低的彩票在开奖前都值几块钱。但凡有赚钱的可能性，这个东西就会有定价，世上哪有免费的彩票，这时间价值是买方在为未来赚钱的可能性付钱。
时间价值会随着到期日的临近逐渐衰减，越临近到期，行情的不确定性越小，毕竟留给它造作的时间不多了。期权到期日收盘时，所有的不确定性都已尘埃落定，认购认沽的时间价值都会归0，只留下内在价值，换句话说，到期收盘的时候，那些内在价值为0的期权合约价格就是0了。
总结几个时间价值的特点供大家参考：
1.距离到期日越远，时间价值越高；距离到期日越近，时间价值越低（像阳光下的冰慢慢融化）；
2.对于实值期权来说，期权价格越贵（杠杆越小），时间价值越低；
3.对于虚值期权来说，赚钱的概率越大，时间价值越高。
4.对于同一个合约来说，行情波动越大，时间价值越高。
