女子交了首付发现房内有人住业主如何回应的?
信众公司与购房者签订了房屋买卖合同，收取购房款后又未能如期交房，此行为究竟是民事纠纷，还是合同诈骗行为？浙江坤旺律师事务所律师王健就此进行了分析。王健说，最关键的是看行为人是否具有“非法占有的目的”。如该公司涉嫌虚构房源，没有实际履行能力，实质上采取了隐瞒事实真相，以合法形式掩盖非法占有...
有哪些常见的坑骗老人的套路?
1.电话诈骗：骗子冒充亲戚、公检法机关或银行工作人员，通过虚构的理由获取老人的个人信息、银行账户和密码等。老人应该保持警惕，不要随意透露个人信息，并及时报警。2.假冒公益组织：骗子打着公益的旗号，向老人募捐，或者以帮助贫困儿童等名义骗取善款。老人应当要求对方出示相关证书，选择与正规公益组织合作...
合同合规审核要注意那些要点
如果行为人有履行合同的诚意和能力,仅是由于签订合同后出现了一些客观原因导致合同不能履行,则不同认定为合同诈骗犯罪。 为证明犯罪嫌疑人在实施合同诈骗过程中所持有的心理状态,在审查犯罪嫌疑人的供述与辩解中,法制承办人应注意审查对犯罪嫌疑人的犯罪动机、目的、犯意产生的原因及具体过程是否讯问清楚,还应注意对收集...
REITs试点发行
一旦融资租赁合同被认定为借款合同,对出租人存在较为明显的不利影响:首先,承租人不必向出租人支付租金,而是仅需偿还购买租赁物的款项本金及利息,而利息可能由原来约定的手续费、利息、逾期利息等折算得出,如果统合计算的利息超过法定比例,则超出部分将无法受到保护,这样计算得出的利息通常少于按融资租赁业务计算得出的收...
你好,我们是打工的,和村里的10多兄弟商量,以后一人拿一万元出来集中在一...
不一定，看你的具体行为，下引百度百科词条，但字数限制，不能引全，麻烦你到百科慢慢看几遍。但现在对非法集资的实体企业合情融资但不合“法”，就是主动借散户高利贷，不造成散户损失，不追究了。非法集资：根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者...
医疗保险算不算保险诈骗?
药房、患者、医保管理部门从事公务的人员，案由涵盖诈骗、合同诈骗、贪污、滥用职权、玩忽职守等罪名。在当代的社会，在医疗领域，如果有人通过捏造虚假的事实骗取保险基金的话，那么是否会构成保险诈骗罪或者是构成诈骗罪，应当严格的把握我国《刑法》当中所规定的犯罪构成要件的进行判断。
手机分期算贷款吗
分期付款就是按揭,当然属于贷款了。一般银行都会要求提供收入证明,如果没有的话,可以提供以下资料:1、股票基金权利凭证；2、银行存款账户流水单。
全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要的正文
但是,在司法实践中,对于单位十分明显地以非法占有为目的,利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款,符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的,应当以合同诈骗罪定罪处罚。 二是要严格区分贷款诈骗与贷款纠纷的界限。对于合法取得贷款后,没有按规定的用途使用贷款,到期没有归还贷款的,不能以贷款诈骗罪...
借名买房被查封 房产到底算谁的 法治进
事实购房人有可能得到法院支持，房屋登记不实可最终得以纠正。但是，如果没有足够的证据，而产权证又是登记购房人的，事实购房人只能主张事实上的借款关系要求登记购房人返还房款。2、另外，即便借名买房合同是有效的，但登记购房人违反该约定，将该房转让或抵押给第三人，第三人因此取得房产，事实购房人...
REITs试点发行 给了住房租赁企业一剂“强心剂”
一旦融资租赁合同被认定为借款合同,对出租人存在较为明显的不利影响:首先,承租人不必向出租人支付租金,而是仅需偿还购买租赁物的款项本金及利息,而利息可能由原来约定的手续费、利息、逾期利息等折算得出,如果统合计算的利息超过法定比例,则超出部分将无法受到保护,这样计算得出的利息通常少于按融资租赁业务计算得出的...
