名义利率与实名义利率有哪些关系？

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名义利率与实名义利率的关系，主要体现在计息周期的长短上。当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等。这是因为在一年内，没有发生任何复利，两者计算结果一致。

然而，当计息周期短于一年时，实际利率就会大于名义利率。这是因为复利效应的作用。复利是指利息在下一个计息周期内被再次计算利息的过程。在这个过程中，每一期的利息都会被计入下一期的本金，从而产生额外的利息。这种额外的利息，就是复利效应导致的实际利率高于名义利率的现象。

以一年为计息周期为例，若名义利率为5%，那么，一年后的总利息为本金的5%。然而，如果计息周期短于一年，比如半年一次，名义利率仍为5%，但实际利率会更高。这是因为每半年的利息会再次产生利息。具体来说，每半年的利息为本金的2.5%，这部分利息在下一个计息周期内也会产生额外的利息，从而使实际利率超过名义利率。

总之，名义利率与实际利率的关系是基于计息周期的长短。当计息周期为一年时，两者相等；当计息周期短于一年时，实际利率会因为复利效应而大于名义利率。理解这个关系对于评估投资回报、贷款成本等具有重要意义。