信用卡恶意透支需满足哪些条件才构成犯罪?

Answer 1

在司法解释中，"恶意透支"的定性标准有了新的界定。首先，构成"恶意透支"需要满足两个关键条件：一是银行对透支情况进行了两次催收，二是超过三个月未偿还欠款。这种情况排除了因未收到催款通知导致的逾期，只有在明确未收到通知且逾期的情况下，才不被视为"恶意透支"。

其次，"恶意透支"作为信用卡诈骗犯罪，其主观要件是故意且具有非法占有的目的。"非法占有"是区分"恶意透支"与"善意透支"的关键，即只有当行为人以非法占有为目的进行透支，才构成"恶意透支"，成为犯罪行为。司法解释列举了六种典型情形，如明知无法偿还还大量透支、肆意挥霍后不归还、逃避追款等，这些都是非法占有目的的体现。

关于数额，"恶意透支"的数额仅指未归还和拒不归还的款项，不包括滞纳金、复利等银行额外费用。这表明对透支金额的认定更为明确。

在刑事*上，*在未判决或*机关未立案前，如果嫌疑人偿还了透支款项和利息，将采取从轻处理或不追究刑事责任。这种做法旨在严厉打击诈骗行为，同时通过法律的警示和教育作用，尽可能地减少刑事打击的范围，达到宽严相济的效果。

扩展资料

信用卡恶意透支判断标准是最高人民*副检察长孙谦在2009年12月15日上午国新办（*新闻*）举行的新闻发布会上所作出的“两高”司法解释、依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为并对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定。