被诈骗为什么要提供银行流水

Question

被诈骗为什么要提供银行流水

Answer 1

如果说你没有涉嫌诈骗，也没有参与过和诈骗有关的犯罪活动。也没有帮人洗钱，或者出卖自己的银行账户，也没有进行网络赌博的话。那你可以不用害怕呀，实事求是的说。有句话叫身正不怕影子斜，你没做过的你怕什么呀。既然警察都要让你去打银行流水来核实了，那你就按照警方的要求，如实的提供他们所需要的材料。实事求是的说出每一笔钱的来龙去脉，那可能问题就不是很大。这个时候，可能只有你最清楚自己是不是清白的。这个世界上没有无缘无故的爱，也没有无缘无故的恨。警方找你让你提供材料，那肯定有他的理由。如果说你这边没什么问题的话，那他为什么要找你不找别人呢。所以，我说这个事情只有你自己才知道，我们无从得知。所以，建议你按照警方所说的去做，提供该提供的，说明该说明的。有的就是有的，没有就是没有，如果有做过的事情你再解释，再狡辩也无济于事。实事求是的说，实事求是的说明情况。这样对你也好，对警方也好。在此呢提醒广大朋友们不要进行网络赌博，也不要把自己的银行卡出租或者卖给别人。一旦有人用你的银行卡去进行犯罪活动，你诈骗别人的话，那是要负法律责任的。记住了，不要因为蝇头小利，而把自己送进监狱。这个代价很大的，所以千万不要有贪念。我是反诈骗的罗罗，每天科普网络诈骗的预防知识。希望大家了解和认识网络诈骗，才能避免不会被骗。临近年底，网络诈骗分子猖獗，请你保管好自己的钱袋子。都要快过年了，如果再被诈骗钱的话，那过年会很痛苦！ 有过贷款经历的朋友应该知道，银行流水作为贷款的重要参考资料，对贷款举到举足轻重的作用。也正是因为银行流水的重要性，很多银行流水不多的朋友就开始动起了造假流水的念头。那么，银行流水一旦被发现造假会有什么严重后果呢？首先，造假被发现，100%拒绝贷款是分分钟的事情，本来可以申请到贷款的，最后也有可能因为造假一分钱也拿不到，而且会进入贷款机构的黑名单，以后想在这个贷款机构或跟该贷款机构有关联的地方申请，将会很困难。其次，假的银行流水加盖的是假的银行公章，这涉嫌触犯私自买卖国家机关、企事业单位公文罪和私刻国家机关、企事业单位公章罪。提供虚假材料申报贷款，情节严重将构成骗贷，可以追究您的刑事责任。根据有关法律规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。所以在这我们要提醒大家，银行流水造假不可取。【拓展资料】如果银行流水不足，但是又想提高贷款额度，可以通过以下几种方式来弥补。1.提供夫妻双方的流水如果借款人已经结婚，可以通过提供夫妻双方的流水，只要夫妻共同流水符合要求也是可以申请到贷款的。2、提供资产证明资产证明也是贷款审核的一个重要参考，如果借款人能提供有限的资产证明，将有助于与提高贷款的额度和通过率。比如提供房产证明、车辆证明，存款，保单等。3.提供担保措施现在很多贷款机构都会在借款人还款能力欠缺的情况下建议借款人提供担保措施，所以借款在流水不足的情况下可以寻找家人或朋友作为担保人，这样也可以弥补流水的不足。贷款时， 银行流水看哪些?众所周知，申贷审核时，稳定的银行流水起到关键作用。一位拥有多年信审经验的工作人员说：“很多金融机构都很看中这一点，有个稳定的收入，是还款的基本保障。”银行流水包含的内容也不少，表现方式有：存款、转出、转入、工资、续存、网银转账等，那么哪些最有用呢？（1）“工资”很吃香储蓄卡里的流水不是越大越好，还要看性质，有“工资”字样的才是最受欢迎的。现在大多数公司都是用对公账户网银转账的形式发工资，就会带有“工资”或者“代发”等字样，金融机构也很认可这种流水，一般会重点看近半年的。（2）定时定额“存入”也有效有些个体户或者个别小公司没有用对公账户，就不带有“工资”字样，但是如果你每个月都有2000元以上进账，没有工资字样也可以，只要我们的存入金额是固定的：每月固定时间、固定金额，也可能被认为是工资。（3）过账流水是无效的很多人会错误以为，银行流水嘛，那不就是资金的“存存取取”，从而他们会想当然地去自制流水明细。然而智果云提醒：这种快进快出的资金流动记录，根本就不是申贷审核时要考察的银行流水。即便想要养流水，也一定要等过了24小时之后再取。下面这些流水也是无效的：即存即取少存多取，比如存2000元，取5000元，卡内余额很小半年内有两个月没有流水进账支付宝的流水、微信支付流水等信用卡流水了解了重要流水和无效流水，那我们再来看看什么是隐患流水。如果你提供的储蓄卡流水中，有较多其它贷款机构的贷款发放、代还款划扣记录，这些都是减分项的隐患流水，金融机构会重新估算你的隐藏负债。但正常的房贷和车贷还款记录则不是隐患流水，有这些还会更好。