2、未进行实地调查的；
3、进行虚假记载或虚假性陈述或重大疏漏的；
4、客户发生重大变化和突发事件，没有及时实地调查和反馈沟通的；
5、调查人员拒绝在补充资料上签字确认的：
6、调查报告、评估报告数据前后不一致、发生重大错误的；
7、沟通中，主要调查人员对客户情况不清楚的；
（1）违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺；
（2）对单位客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例；
（3）超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务；
（4）在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用；
（5）协助客户逃避其他银行信贷监管。
银行业从业人员在办理信贷业务中,应避免哪些行为
7、沟通中，主要调查人员对客户情况不清楚的；
银行从业人员在办理信贷业务过程中,严禁的行为有( )。
银行从业人员在办理信贷业务过程中，严禁以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售、一浮到顶或转嫁成本。
银行业从业人员在办理信贷业务中的不法行为包括( )。
银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为：①违反监管部门的规定，采取降低贷款条件的手段争揽客户、开展授信营销或提供承诺；②对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例；③超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务；④在信贷业务营销中向经办人和关系人...
银行信贷业务中的法律风险及防范有哪些?
首先，在签章方面，信贷人员往往只注意借款人或保证人在合同上加盖公章及法定代表人私章，却忽视了法定代表人的签字。若法定代表人未经授权私自盖章或借款人拒绝承认债务，将导致信贷风险。为防范此类风险，要求经常发生贷款的客户签署“委托授权书”，确保其真实有效；对于不常发生贷款的客户，特别是个人客户...
邮储银行信贷员八不准原则有哪些
5.不准私自对外泄露客户经营、贷款、账户等重要信息；6.不准代替客户签名、违规代替客户办理贷款手续；7.不准向客户承诺未经审批的贷款；8.不准私下与客户签署任何协议或合同。邮政银行贷款程序：邮政储蓄银行贷款业务是中国邮政储蓄银行面向个体工商户、有限公司股东、个人独资企业主推出的贷款产品。包括小额...
银行从业人员的行为规范包括哪些内容
银行从业人员的行为规范包括：1、行为守法。严禁违法犯罪行为，严禁非法催收，严禁组织、参与非法民间融资，严禁信用卡犯罪行为，严禁信息领域违法犯罪行为，严禁内幕交易行为，严禁挪用资金行为，严禁骗取信贷行为。2、业务合规。遵守岗位管理规范，遵守信贷业务规定，遵守销售业务规定，遵守公平竞争原则，遵守财务...
金融从业人员禁止性规定
严禁内幕交易行为： 银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息，不得利用内幕信息获取个人利益，或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议；严禁挪用资金行为： 不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为...
银行从业三十个严禁
银行业金融机构从业人员三十个严禁：一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造...
银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有()。
“同业竞争”原则规定，银行业从业人员在办理信贷业务中不得违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户，在办理银行卡业务中不得在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机，在业务宣传中不得对同业人员或同业人员所在机构进行歪曲、诋毁，不得协助客户逃避其他银行信贷监管，BCDE选项均违反了该...
办理信贷应该注意什么
1. 了解信贷机构信誉 在办理信贷业务时，首先要了解信贷机构的信誉。确保选择的是合法、正规的金融机构，如银行、消费金融公司等，避免不法机构导致的经济损失。可以通过网络评价、朋友推荐等方式了解其服务质量和信誉状况。2. 明白贷款条款和费用 办理信贷时，要仔细阅读并理解贷款合同中的各项条款，包括...
