什么是金融策划师？

Question

什么是金融策划师啊，为什么大家都在考这个呢？

Answer 1

金融策划师，是国际上金融领域最权威和流行的个人理财职业资格。注册金融策划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息提供给金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。
金融策划师在国际上也是一个新兴的行业，它的主要职责是通过不断调整存款、股票、基金、保险、房产以及汽车等动产和不动产的组成结构，为客户设计合理的理财方案和税务计划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。全国政协经济委员会副主任刘鸿儒告诉记者：“我们经过20多年的改革开放，经济发展速度快，个人收入增加，它的支出问题，整个安排问题，就是一个复杂的问题了，怎么样来安排，既增值又安全，这需要一些专家来协助，越复杂，它越需要专家来协助他安排.
qfp[qualified
financial
planner]金融策划师资格认证，是目前国际官方唯一认可的相关执业资格。
为提高金融机构的竞争力，因此银行、证券、保险、投资、理财、信托等金融机构迫切需要专业的和前瞻性的金融策划知识对其从事理财工作的人员进行专业的培训。所以要培养出既符合国际金融发展新趋势又适合本国国情，既精通金融理论和理财专业知识又具有理财专业技能和营销技巧的本土化理财专业人才。
专业的qfp金融策划师要根据客户实际的资产状况与风险偏好，关注客户的需求和目标，以专业化的金融知识，指导人们理财和制定投资计划，为客户提供全方位的理财计划，为他们寻求最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，做到合理投资，规避金融风险，确保人们在复杂环境中的财务独立和金融安全，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

Answer 2

什么叫金融策划师

运用金融策划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。

金融策划师是指运用金融策划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的策划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。

金融策划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。我国金融策划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。

为提高我国理财人员的综合素质，国家劳动和社会保障部出台《金融策划师国家职业标准》，并在全国开展职业鉴定试点工作，金融策划师是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好金融策划