求一份家庭投资理财计划书

Question

高中的

Answer 1

一个理想的投资组合是基金公司保持高水平平均收益的前提。以下是美国著名的耶鲁基金的投资组合：
股票 30%
债券 7.5%
对冲基金 25%
私募股权 17.5%
实物资产 20%
总计 100%
这种相对稳定的投资组合帮助该基金在一个较长的时期保持了高于平均水平的收益，保持持续稳定增长。
对家庭投资而言，我认为应分为三个方面的投资：保障性投资，高风险投资和现金（含能够随时变现的国债、货币基金、外汇存款等），三方面投资的比例主要受两个因素的影响，一是年龄，二是自己的风险投资能力。随着年龄的增大高风险投资所占比例应逐渐减小。推荐一个30岁风险经济投资能力中等的投资组合：
股票及其他高风险投资 40%
债券 10%
现金 10%
实物资产 30%
保险 10%
总计 100%
当比例确定后，一定要随时注意各项投资的价值变动。如股票爆涨使股票价格超过30%达到40%的时候，应及时调整股票仓位换成其他的投资组合以保持比例的相对稳定。该方法能保证最大程度的稳定和平均收益水平。人性是贪婪的，在贪婪的同时一定不要忘记自己的原则才能保持理智减少风险