洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。
广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：
1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；
2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；
3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。
去银行办卡工作证明要查是真的假的吗?
为啥要反洗钱呢？这个就涉及到政策原因了，一两句话说不完，总而言之就是国家现在在严厉打击有关洗钱的活动，比如什么跨境赌博、电信诈骗等等。这事每个部门有每个部门的任务，比如公安局的任务就是抓人破案。落到银行头上，就是严格审查账户。至于为啥要你提供工作证明或者医保这些东西，很简单一句话，要...
洗钱内幕:谁在操纵日本地下金融目录
洗钱的秘密世界在东京和曼哈顿交织，揭开日本地下金融的复杂面纱。十八罗汉的洗钱策略，从最常见的手法到国际反洗钱组织的纠葛，展示了日本反洗钱政策的演变历程。山口组的黑帮活动与金融操作紧密相连，他们的“黑金皇帝”通过复杂的金融交易和跨国洗钱，牵涉到瑞士银行和香港的秘密交易。日本的跨国洗钱案件，如...
大额和可疑交易报告工作应遵循哪些原则反洗钱
(1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应...
为什么会产生“洗钱”
“洗钱” (Money Laundering) 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金...
一文告诉你洗黑钱怎么操作?精辟
中国*的反洗钱机制堪称严密，监控大额可疑交易，各机构间紧密合作，旨在消除洗钱活动。尽管沃克模型显示中国的影响还未明显显现，但潜在风险不容小觑。资本项目管制，如内保外贷和汇市套利等，*了洗钱的途径，随着市场开放，这些手段可能会减少。然而，洗钱的威胁远不止于此。它对宏观经济和金融安全构成了...
俩个手机号同时绑定同一张银行卡,然后被微信提醒反洗钱认证,咋回事?
现在的四大银行的银行卡只要是同一个银行的都只能绑定一个手机号，即使你同个银行有多张银行卡都只能绑定在一个手机号上，不过不同的银行绑定的手机号可以不同，比如中行你用1号，建行用2号，这样是可以的，微信同银行的道理是相同的，他虽然没有明确规定不可以，但是他是有风险评估的，你改成一个...
请问一下我有十张银行卡每个月提现每一张银行卡一万会不会被查?
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。2、客户资金账户原因不明地...
办理ETC提示不符合监管反洗钱信息识别,真搞不懂,我整天大门不出二门...
去银行查一下你名下的银行卡有几张，有没有被冻结的银行卡。是不是曾经有出借给他人的经历。是的话，可能被人坑了。
在信贷工作中可以从哪些方面配合反洗钱工作
就是即将科技框架计划时间就开口模式马克啦，咋啦，咋啦，罗，罗，罗，罗，罗，垃，罗，罗，罗，罗，罗，罗，罗，，罗，，，罗，
工商银行问题
（我只能说理解万岁了，假如我遇到这种情况的话，客户如果提出自己比较着急的话，我也就帮他取了，谁没有个急事呢）2.你先取两万，然后存一万八，这种情况在一个窗口是不允许的，这样操作会默认为是柜员业务处理错误，回扣他们工资的。（总的一句话，互相理解吧，都不容易的）...
