出口俄罗斯注意！VTB银行上海分行遭美国制裁

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做俄罗斯市场的外贸人一定听说过俄罗斯外贸银行（VTB），它目前的火爆程度是开户排队一排就要好几个月。但有最新消息，美国国务院与财政部OFAC在2024年6月12日发布公告，对300多家个人与实体实施制裁，其中就包括了VTB上海和VTB香港的分支机构。

根据美国财政部的新规定，VTB在上海的子公司VTB Shanghai受到了严格的制裁。这实际上禁止了中国银行与其开展业务。这意味着，涉及VTB Shanghai的交易，无论使用的是美元还是其他货币，都可能面临被美国制裁的风险。

俄罗斯VTB银行上海分行一直被视为美国制裁的边缘，然而，美国财政部的新规定打破了这一局面，将其列为制裁对象。这一举措不仅禁止了中国银行与其开展业务往来，而且对俄罗斯与中国之间的经济联系产生了深远影响。

根据美国财政部的新规定，外国银行将被禁止与包括VTB和储蓄银行在内的SDN名单上的实体进行任何重大交易。尽管人道主义付款如食品、医疗、能源和电信仍被允许，但这一新措施无疑对VTB银行上海分行等受制裁实体造成了极大的经济压力。

首先，美元收款已不可能。美国将VTB上海分行列入SDN清单，制裁的首要风险就是美元结算业务受限。这不仅意味着不能使用美元、欧元等货币作为结算方式，而且SWIFT系统也无法使用。

更为严重的是，只要产品涉敏，非美元开展交易也会受到美国制裁。经修订的美国14024号行政令第11节的禁令适用于任何货币，即外国金融机构以非美元货币开展交易也会受到14024号行政令第11节的制裁。这意味着外贸企业在与VTB上海分行进行交易时需格外谨慎。

现在对俄业务收款能否顺利，需要考虑三点：交易产品类型、交易对象公司类型、付款及收款银行。

1. 必须核实交易的产品（HS Code）是否被列入制裁名单。若产品受到制裁，那么任何相关的交易都可能面临失败的风险。

2. 确认俄方付款行或收款行是否被列入制裁清单。目前美国已将177个俄罗斯银行及其分支机构列入SDN清单。这意味着，若选择这些银行作为付款行，交易将会受阻。

3. 确认客户公司是否涉及制裁清单。如果客户公司在SDN、SSI名单或实体清单等名单中，则需要具体分析与合作伙伴的制裁是否附带二级制裁。

虽然VTB上海分行目前似乎仍能正常收款，转给国内银行也是正常的，但外贸人当前的担忧在于收到的货款可能无法向国内的银行转出。此外，中俄两国正积极寻求应对策略，如加强双边贸易和投资合作，推动使用本币结算，减少对美元的依赖，以及建立新的支付渠道和合作机制，以应对美国制裁带来的挑战。

有对外贸易需求的中国企业需要高度重视并认真评估可能面临的美国二级制裁风险，以避免不必要的损失。