【OFAC执法】法国农业信贷银行旗下两家财富管理公司合计被罚110多万美元

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金融集团管理与督导的必要性在当前的全球金融环境下显得尤为重要。大型金融机构，尤其是在多个国家和地区开展业务的机构，必须确保其在各地的分支机构、子公司和合资公司能够有效执行集团的合规制度，以避免声誉风险。这一点在法国农业信贷银行旗下两家财富管理公司被美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）处以共计110多万美元的罚款事件中得到了凸显。

案例中，OFAC强调了证券公司在制裁合规方面的义务。证券公司，包括证券中介机构和资产托管人，需采取措施防止向受到美国制裁的主体提供金融服务或资金。这体现了金融机构在遵守国际制裁法律和规定方面的重要责任。

金融机构在数据与系统管理方面也需要改进。将客户尽职调查（KYC）数据整合到制裁筛查平台中，可以有效地识别潜在的制裁风险，从而降低违规的可能性。技术的提升，如采用SWIFT支付数据质量校验工具和采购新的筛查工具，也是提高合规性的重要手段。

此外，主动报告和实施适当的补救措施对于减轻处罚至关重要。在案例中，法国农业信贷银行旗下的两家子公司（CAIS和CFM）在被发现违反了针对古巴、克里米亚、伊朗、苏丹和叙利亚的制裁规定后，采取了一系列合规补救措施。这些措施包括加强制度执行的有效性、更新审批要求、应用母公司的国别风险分类框架和筛查管理方案等。

集团管理与督导、证券公司的制裁合规义务、数据与系统管理、测试和审计控制的发挥，以及主动报告和补救措施的实施，都是金融机构在国际金融活动中应重点考虑的合规要素。案例中，两家公司被罚款的事件提醒了金融机构在遵守制裁法规、加强内部合规体系和提升技术手段上的重要性。

最后，对于有意从事国际注册制裁合规师（CGSS）认证的学习者，了解案例背景、合规原则和补救措施的实践应用是至关重要的。这不仅能帮助他们更好地理解国际制裁合规的复杂性，还能为他们提供实际操作的指导，为未来的合规工作打下坚实的基础。