工商银行下载银行对账单和回单指引及银企对账流程

Answer 1

银行对账单和电子回单是企业财务做账的关键材料，需定期提供。

此外，每个季度开始（1月、4月、7月、10月）需进行银企对账，若每月未按时对账，账户将无法正常使用。

一、企业网银登录流程

1. 插入“U盾”，通过浏览器搜索“中国工商银行”，访问官网：icbc.com.cn/icbc/；

2. 选择“企业客户-企业网上银行登录-U盾登录”；

3. 确认证书信息，点击“确定”。

二、银行对账单下载流程

1. 点击“账户管理-电子对账单”；

2. 选择对账单类型为“普通对账单”，确定日期后，点击“查询”；

3. 选择对账单格式为“EXCEL格式”，点击“下载”，完成银行对账单下载。

三、电子回单下载流程

1. 点击“账户管理-明细查询”；

2. 确定查询日期，点击“查询”，最后选择“下载”；

3. 选择下载回单信息格式为“PDF”，完成电子回单下载。

四、银企对账

1. 点击“账户管理-银企对账-开通银企对账”；

2. 按提示操作，在插入的U盾中，连续两次点击“ok”确认；

3. 完成对账操作，对账结果显示“已完成对账”，即完成银企对账。