关于大学本科报考CFA的几个问题，高人请进，谢！

Question

关于CFA的问题回答很多，但是还是一头雾水，所以亲自问问吧。
首先介绍一下自己的情况，我就读于国内一所还不错的大学，学的是金融工程，马上要上大三了，数学不敢说好，但是应该没有什么问题，CET-4、6也没什么问题，相关的一些课程，比如经济学类的核心课程，会计，财务管理也学习过，想考CFA level1。
第一个问题是：大学本科在读能考CFA么？报名的话是不是需要特殊的方式呢？
第二个问题是：CFA报考的报名费具体是多少，看了不少，有说几百美元的，也有说几百RMB的，通过国内代报的机构具体手续是怎么样的。
第三个问题是：关于CFA level1参考书目的问题，能不能给一个稍微明确一点的范围，除了几本大家公认的像NOTES，其他的也是说法很多，比较迷茫。
最后一个问题：现在我是大二下学期，能不能给我个建议，就像什么时候报名，什么时候考，等等。
真心的谢谢能帮我解答疑惑的人！分数无所谓，我可以追到百度最高分，还希望大侠们帮帮忙！(*^__^*) ...

Answer 1

可以报名level 1，不过只能等今年12月份或者是明年6月份的了。
报名费不便宜，1000USD左右。CFA 协会有early bird 原则，越早报名费用越低。折算现在人民币也得6-7千吧。加上复习资料还有计算器什么的。

国内道明诚还有CFAspace都可以，我当年用的是道明诚，代理费50，但是他的汇率不是实时汇率，所以比正常自己报名要贵。自己报名会省一部分钱，但是比较麻烦。

CFA level 1的报名费包含教材，8.5公斤重，正常来说很少有人去看教材，又多又杂。我的那一套教材现在还是全新的。你买一套notes就行了，淘宝上面有。notes涵盖考试绝大多数考点，而且内容少，重点突出，条理清晰。notes全看明白一定能过。notes里面有练习题。考试之前还要做几套官方的模拟题找找感觉，因为其他教学机构对考试的把握毕竟跟官方有差别，官方出的题最接近原题，用它来找感觉就很好了。我认为除了notes和官方模拟题不需要其他的东西。

CFA协会要求一级报名至少要大四，不过也见到过有大三小孩报名的，我想你大三报名应该可以，虽然说这样违反职业道德，any way~~~~~

考试不简单的，上次level 1考试2008年12月份，全球通过率35%，不是很高的pass rate。费用也很贵。如果你决定考的话至少要花4个月时间准备，一班每天2-3小时，一周五天的样子。

大二的专业课可能不够。因为你的专业是金融工程，level 1侧重会计和职业道德的部分，资产定价也用不到太复杂的模型。cash flow statement会编么？preferred stock 和common equity都指什么？what is IRFSs，and CAPM？哪种存货流转假设只在美国准则使用，LIFO，FIFO，specific identification，weighted average。通货膨胀率和就业水平有什么关系。流动比率速动比率会算么？

如果上面的问题你都能回答那么应该说准备起来不会太难，如果知道一部分问题的答案的话就需要好好准备，如果你不知道我在说什么的话我只能说孩子，你可以等大四再报名，那样准备起来不会太累。

最后建议你在CFA space和道明诚还有中国CFA网注册，跟同样参加考试的人交流是获取信息的最好途径。

加油吧，希望你可以成为CFA charter holder的一员，最后提醒你，考过三级考试之后还需要有四年的工作经验，一般人需要在30岁左右才能成为会员，你准备好了么？？？？

Answer 2

【高顿财经】CFA团队为你解答：

CFA考试对英文其实没有很多的要求的，只要你能对英文阅读无障碍，都行，不要求什么雅思啊什么的之类的。对专业也不限制。毕业前十八个月可以报名CFA的，报名的话是在官网的费用的话，汇率变动，价格就会变动，一般一级的话1000美刀左右。

只看kaplan出的notes，其他的辅助类的教材可以不用管了不懂的地方可以找些中文资料补补就OK 的当下大二的话，要补习你的英文阅读能力是首要的，看些金融的原版文章是最好的。

Answer 3

1 大四才能考 大二大三考不了
2 报名费根据报名时间不同略有不同 第一次的话1000多美金吧
最好自己弄个双币信用卡上 www.cfainstitue.org自己报
连这点事都得找代报机构 实在也太。。。。
而且即使通过了以后每年都是要交年费的 总不能一辈子找代报机构交吧
3 书只要看 schweser study notes 就可以了 肯定能过 不用再看教材了 看不完的 关键是做题 Qbank 和 practice exam一定要做

复习时间全职的话要3个月 在职的话要6个月左右 是比较理想的
你大三后半年报 大四第一学期12月考一级 第二学期6月考二级比较理想

Answer 4

CFA中文的意思是：注册金融分析师
随着金融改革与金融开放进程的日益深化，中国金融业正在逐步与国际接轨，培养一批深知国情，同时兼具国际视野的金融专业人才将对中国金融业的长远发展意义重大。
CFA（Chartered Financial Analyst），中文译为特许财务分析师、特许财经分析师、特许金融分析师、注册金融分析师。CFA是全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格。
CFA考生只要完成三个阶段的CFA考试，再累积至少四年投资决策相关经验，以及遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，这样便可以得到特许财务分析师(CFA)资格。
中国金融业对合格的高素质投资专业人士的热切需求，正在显著增加。对内地金融业的专业人士来说，中国加入WTO以及境外合格机构投资者（QFII）的引入，在为其带来众多机会的同时，也带来了巨大挑战：此时，他们需要快速提升自己的竞争力，并迅速熟悉国际市场的通行规则。
作为全球公认、用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的权威考评标准，CFA考试对帮助中国金融业加快高素质专业人士的培养有着特殊的意义，因为那些取得CFA特许资格的投资界精英，都经过了至少三年时间的严格自学，期间还通过了三个级别、每次为时六小时的考试，这些考试用国际商业通用的语言———英语进行，内容涉及证券分析、企业财务、定量分析、经济学、投资组合分析以及道德与职业操守等多方面。
在加入WTO后的短短数年间，中国内地CFA的应试人数从2000年的162人快速增加至2004年的5000多人。不少在中国金融圈内具有影响的人物长期以来也认为，CFA应试人数的快速上升也是中国改革开放的必然结果。此外，CFA课程所提供的最新、最具操作性的专业知识，也被认为是当今中国金融人士所迫切需要的。
“虽然取得CFA特许资格并非易事，但我一直相信：自己为了在投资管理领域达到国际水准而付出的努力，一定会有回报，”不久前刚取得CFA特许资格的郑先生，满怀喜悦与成就感地表示，“CFA特许资格的高含金量，不仅将帮助我继续敲开事业的大门，而且对中国培养投资专才很有益处。”
CFA课程和考核项目，由全球性非赢利专业机构———特许分析师协会负责，该协会还为投资业制订了自愿的、以道德为基础的专业和业绩报告准则，它在全球拥有近75000万名会员，其中包括63000名CFA资格获得者，其宣言就是:通过教育、诚信和专业水平方面所设定的最高标准，引领全球各地的投资专业。
1963年设立的CFA考试课程，专为投资专家、证券分析师、基金管理人和投资顾问而设，自学考试课程达到研究生水平，其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。
“与一般资格考试偏重理论不同，CFA课程实用性很强。”2003年获得CFA特许资格的尹海说。注重理论与实际结合，是CFA课程的最大优势，并且在考试通过后，CFA协会会员还定期收到CFA协会发来的国际金融领域最前沿研究结果。
即将开始第三级考试的赵先生表示，CFA课程设计非常系统、全面，很值得学习；而另一位已取得CFA特许资格的侯先生则表示，“CFA课程带给我崭新的全球化视野，其中关于企业分析的知识，对投行人士非常有用。”
与此同时，CFA对道德要求极高。要成为CFA，就必须严格遵守协会所制定的《道德操守》及《专业行为准则》，这些标准甚至细化到：CFA必须披露其客户与雇主间潜在的任何利益冲突。为了保证CFA资格的可信度，协会对所有特许分析师的任何违规都登记在案。
“诚信是任何一个健康金融市场的基石，对正在走向规范的中国证券市场来说，CFA协会所提倡的道德标准无疑将十分有益，”在最近一次中国之行中，CFA课程分部副总裁JANSQUIRES博士表示，“任何市场的底线都一样，就是当投资者无法得到公开、透明、公平的市场信息时，其投资信心就会大减。”
中国证监会前副主席史美伦接受财经杂志采访时曾直言不讳地指出了中国证券市场“四大病”：上市公司缺乏盈利能力和有效的公司治理、市场参与主体的诚信责任意识淡薄、操纵行为普遍以及投资者素质有待提高。
在美国斯坦福大学高级研究员孟庆轩博士看来，缺乏高效的金融分析师群体是造成这些缺陷的重要原因。他认为，只有建立一支成熟高效的金融分析师队伍，为投资者提供高水平、专业化、价值取向的投资研究、分析及建议，才能以市场力量确保中国证券市场的长远投资价值，这是维系市场价值和市场信心的根本；此外，中国证券市场还需要大批熟悉定价机制和分析技巧的金融分析师，这是扩大市场规模和创新交易品种的重要保证。
“在中国，CFA人才的培养应社会化，更多的CFA特许资格持有人，对中国市场的健康发展至关重要。”孟庆轩说，虽然目前中国资本市场还是转型经济中的转型资本市场，但其国际化、规范化的趋势没人能够阻挡，而这个市场诸多内在改革与调整的第一步就是人才培养，这是市场规范的前提
CRFA：
CFA是纯英语的考试，由于许多中国金融从业人士并不具备太充分的英语学习时间和基础，国务院发展研究中心金融研究所相应推出了CRFA（中国注册金融分析师）,该项证书是中文考试，要求与性质均相似于CFA，对国内大量金融从业及研究人士具有很好的帮助作用。下面CRFA的考试简介：
一、报名条件及培训对象
1、中国注册金融分析师（一级）
（1）报名条件
 大学本科以上学历，一年以上财务或者金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；
 能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
（2）招生对象
金融领域初、中级专业人士；企业财务、投资岗位中级以上专业人士。
2、中国注册金融分析师（二级）
（1）报名条件
 硕士研究生以上学历，金融或者财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；
 直接报名二级的学员需通过报名资格考试（考试难度相当于一级考试水平）；
 通过CRFA、CFA一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；
 二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；
 能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。
（2）招生对象
金融领域中级专业人士；企业财务、投资岗位的中、高级专业人士。
二、课程设置
中国金融法规与市场（只在一级面授，其余级别为自学）、职业道德与专业标准、定量分析方法、经济学、全球金融市场与工具（只在一级面授，其余级别为自学）、财务分析、企业资本运作、权益投资分析、债券价值评估、金融衍生工具分析、另类投资分析二级中不单独讲授、投资组合管理。
三、教材
由国务院发展研究中心金融所和美国Stalla Review合作提供专用教材，每一级的教材一套4本，包含以上各科目的所有理论、案例和习作，具有较强专业性、权威性和实用性。
四、学时
面授9天（约90课时），考前辅导3天，（约30课时），学员自学250学时。
五、考试
由国务院发展研究中心金融研究所负责考题的开发，美国Stalla Review根据国际标准和经验提供专业帮助，由中国注册金融分析师培养计划执行办公室指定专业考试机构在全国实施统一计算机考试。
六、颁发证书
1.对考试合格的学员，由国务院发展研究中心金融研究所颁发印制的《中国注册金融分析师一、二、三级）培养计划证书》；
2.由中国企业联合会颁发的《中国注册金融分析师（培养计划一、二、三级）证书》；
3.由美国Stalla Review颁发的“Registered Financial Analyst”(Certificate I/II/III) 证书；
4.由全美测评软件系统（北京）有限公司ATA颁发考试合格证书。
七、报名资料
身份证，学历证明原件及复印件各一份，四张1寸彩色照片。
八、收费
1.中国注册金融分析师（一级）13,800.00元。
2.中国注册金融分析师（二级）16,800.00元。

Answer 5

简明扼要一点来讲吧，我觉得你考CFA基础还不错，但是CFA考试是全英文考试，不同于你大学里面的测试，像去年CFA一级考试全球通过率只有35%，如果没有万全的复习准备，想跨进那35%还是有些难度的。

针对你的问题——
一、大学本科可以报考CFA一级，但是限制于大四学生，报名的时候是没有要求的，但是可能在你考试当年的12月份CFA协会会发邮件给你，要求你提供毕业证书扫描版本，这个是抽查的，并不是每个人会碰到。（不过我就认识人碰到了...）建议你大四下半学期去考比较保险，如果你通过考试却提供不了你的毕业证书，CFA协会会撤销你的考试成绩，并且这个记录会一直记录在CFA协会（相当于道德出现欺骗咯...)

二、CFA报名费肯定收的是美金，说是RMB的大概是按汇率转换的吧（如果说只要几百RMB的那一定是在忽悠你）。具体收费金额你可以上CFA官网查询，考试分三个阶段标价的，每个阶段报名费不一样。就拿09年12月份一级考试来说——(注意，全部都是美金哦！）

截至时间 3月16日 8月21日 9月15日
首次注册费 $390 $390 $465
考试费 $600 $690 $930
总计 $990 $1,080 $1,395

所以很多人都赶在第一阶段报名，因为便宜。
首次报考CFA需要缴纳首次注册费，无论你重考或者是考二级都不需要再缴纳了。
现在国内培训机构都有代报名服务的，大概收费也就50RMB，如果你有一张国际支付银行卡，网上缴费也可以，如果没有最好还是找一家机构帮你代报名一下。

三、关于参考书目，我觉得一级的话Schweser Study Notes足够了，而且你考试报名CFA协会会发你一套教材（俗称原版教材），等你拿到手就知道那书有多厚了，一般考CFA一级看NOTES，但是如果你能把这两套书都看完那就是忒牛了。

最后针对你的情况，我建议你大四上半学期报名第二年6月份的考试（便宜），大四下的时候（6月）考试，如果没有通过12月份还可以再考一次，如果通过了第二年6月直接考二级（二级、三级只有6月份可以考）。

顺便再提醒你一下，通过CFA三个级别的考试只是开始，之后还需要有4年相关工作经验以及两个持证人的推荐信，你才能正式成为CFA。关于推荐信你可以联系一些培训机构，像金程教育，里面的培训老师很多都是持证人，会给你写推荐信的。我给你一个咨询电话：400-700-9596