一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。
二、说明:
1,《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。
第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予
①,警告并处以 1000 元罚款;
②,经营性的存款人有上述所列行为的,给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。
2,如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,你就相当于是帮凶,要受到连带责任的。判罚规定是:
①,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
②,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3,单位犯罪的(涉及到转移公司财产、职务侵占等),对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。
为规范人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)的开立和使用,加强银行结算账户管理,维护经济金融秩序稳定,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规制定。
经2002年8月21日第34次行长办公会议通过由中国人民银行于二○○三年四月十日颁布实施,共计七章七十一条。
银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
(一)存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
(二)存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
用自己身份证给别人办银行卡和u盾有什么风险
若使用本人身份证为他人办理银行卡及u盾,存在法律风险。一旦所办卡用于非法业务收款,涉及资金监管及法律追责。正常亲友使用,风险相对较小。但为避免潜在法律纠纷,建议他人使用本人证件自行办理。使用他人身份证办理银行卡及u盾,首先面临的是法律合规性问题。若所办卡用于非法业务收款,银行及监管机构在查...
用自己的身份证给别人办银行卡有什么风险
法律分析:用自己的身份证给别人办银行卡承担受到行政处罚或者刑事处罚的责任。法律规定存款人不得出租、出借银行结算账户,会受到行政处罚。如果对方用此来犯罪,还有可能受到刑事处罚。法律依据:《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条存款人应按照本办法的规定使用银行结算账户办理结算业务;存款人不得...
用自己身份证给别人办了一张银行卡有什么风险吗?
一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。二、说明:1,《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予 ①,警告并处以 1000 元...
用自己身份证给别人办银行卡会有什么风险新闻
不仅会直接影响持卡人的信用记录,还可能造成个人财务压力。此外,若信用卡信息被不法分子获取,还有可能遭受盗刷等损失。因此,在为他人办理信用卡时,需谨慎考虑,确保对方具备良好的还款能力,并了解信用卡使用规则。
给别人办卡有什么风险
1. 身份泄露风险 给别人办理银行卡或信用卡时,需要提供办卡人的个人信息,如姓名、身份证号等。如果不慎泄露这些信息,有可能被不法分子利用,导致办卡人陷入身份被盗用的风险。2. 法律责任风险 如果在办卡过程中存在违规行为,如提供虚假信息或未经他人授权擅自办理银行卡等,可能会涉及法律责任。一旦...
用自己的身份证帮别人办农业银行卡,自己有什么风险
银行卡都是实名制的,不允许买卖和外借。若是农行储蓄卡借给他人使用,对方利用卡片从事违法活动,那么户主也会牵涉其中。若是农行信用卡借给他人使用,由于信用卡是可以透支消费的,并且会纳入征信管理系统,对方如不及时还款,会影响户主征信。
以自己的身份证给别人办了张银行卡有什么隐患吗
一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。二、说明:1,《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予 ①,警告并处以 1000 元...
用自己的身份证给别人办银行卡有什么风险
用自己身份证给别人办银行卡属于出借银行结算账户,会被给予警告并处以1000元罚款。法律依据:《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条 存款人应按照本办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。《人民币银行结算账户管理办法》第六十五...
用自己的身份证帮别人办银行卡有危险吗?
会追查银行卡开户人责任,银行卡开户人证据证明自己无责的,才可免除法律责任。用你的身份证办了银行卡,再开通网上银行,那么可以申请关联你在该行所有的卡。办了银行卡后,别人还可以用你的名字注册互联网平台,并将这张卡关联到各类互联网平台,用你的名字办理贷款。
用自己的身份证帮别人办银行卡有什么后果
身份证不能出借的,把身份证借给别人是违法行为,并且有一定的风险。二代身份证丢失,被人拿来办理信用卡。一旦被人冒办信用卡,且在透支之后不还款,那么逾期欠款和不良信用记录则会被记在自己头上。由于持卡人未向银行提交办理信用卡的申请,也未与银行签订信用卡业务的合同,因此与银行之间并未形成...