国际反洗钱师和国际制裁合规师区别

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看过下边考试经验分享，就知道二者区别了
一、顺利通过CAMS国际公认反洗钱师考试，分享经验。
洗钱三阶段（处置、离析、融合）、对金融系统的四大风险（法律、经营、声誉、集中）、黑市比索交易、FATF40项、巴塞尔白皮书、沃尔夫斯堡代理银行和私人银行、欧洲2、3、4号令（注意3、4号令和之前的区别）、爱国者法、洗钱危险信号（这个考题很多）、风险评估（客户类型、产品服务、地理位置）、金融调查和回应流程、KYC和CDD标准、STR流程、FIU作用、执法部门要求保持账户开立、是否销户的依据、另外考题中大量题目都是给出一个场景，里面有若干个情况，从中选出可疑情况，四选二、四选三（考题中会明确告诉你是几个选项，多选、少选会有提示，这点很人性）等，比如董事长如果犯错有洗钱嫌疑合规专员怎么做，或者给出一个案例问案例中哪个事项是危险信号等等。案例题挺灵活，一不小心会入坑，仔细审题，结合反洗钱实际操作。

最后，根据我的经验，建议大家至少看1遍书，同时一定重视刷题，刷题和看书一样重要，只看书容易抓不到重点，只看书不做题考试时大概率通不过，真实考试中的题目选比考试教材后面的题目难得多。需要刷题判断考试重点和难点，所以无论如何建议大家还是要找到一些有用的真题或者题库，市面上的题库很多，但里面错误答案不少，甚至互相是有矛盾的，这就需要大家自己判断，甚至同一道题两个题库答案不同，我在刷题时就遇到了不少错误答案，但这并不影响我对这些题目的理解和判断，大部分根据自己的经验和教材直接改了。

二、考完cams，开始准备CGSS,顺利通过CGSS国际制裁合规师，下面分享一下个人心得。

通过cams考试后，开始准备CGSS国际制裁合规师。总体感觉比cams难，题目100题，62.5通过。

教材需要多遍精读并理解，我是看了3遍书，考试几乎没有原书的题目，即便有也和cams的得分规则一样，简单题目不计入总分。教材中的多时间、金额和案例的理解是重点。

根据我的考试经验，考试重点如下：

规避制裁的手段比较重要，同时理解也比较容易。两类规避行为，制裁尽职调查、名单筛查、贸易活动筛查、制裁调查与资产冻结、识别和封锁资产等等。考的相对较多的是OFAC和欧盟50%规则，会出现比较多的案例题，还有收益所有权，关于军民两用，主次要信息来源，冻结和封锁另外考题中大量题目都是给出一个场景，里面有若干个情况，从中选出最合适的情况，四选二、四选三（考题中会明确告诉你是几个选项，多选、少选会有提示，这点很人性）等，案例题挺灵活，类似的场景，但是侧重点不同，答案也不同，一不小心会入坑，仔细审题。

CGSS我报了现场培训班（价格挺高），不过确实有用，老师给了思维导图和题库，题库帮助非常大，里面很多原题，受益匪浅。建议大家先看2遍书，然后刷真题，一定要刷真题。

我搜集、整理、总结真题题库，甚至更正里面的错误答案，消耗个人很多时间。

祝各位考试顺利通过考试。

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国际反洗钱师
职位描述：
1.执行公司内部控制流程和制度，指导、监督公司各部门、分支机构执行公司各项制度；
2.组织开展公司内部控制评估和检查，报送公司年度内控评估报告；
3.指导、监督公司内部控制缺陷整改，报告整改结果，提供管理建议，制定应对方案；
4.负责组织开展监管机构及公司要求的其它内控管理工作，完成监管机构要求的相关情况的报送；
5.负责公司内控知识培训，监督落实各项制度培训，提高各级人员对规章制度的认识，提高制度遵循性；
6.负责公司突发事件的管理；
7.负责落实公司反洗钱宣传和培训工作。
职位要求：
1.本科及以上学历，经济、金融、法律相关专业；
2.二年以上审计、会计师事务所工作经验或风险管理工作经验。
3.熟悉国家和地方的法律法规；
4.金融行业风控管理知识，特别是银行类风控管理；
5.专业的写作能力，能独立完成公司的内控报告；
6.应对监管等机构的内控检查，与监管部门保持良好的协作关系；
7.熟练使用各种办公软件，实事求是，原则性强；
8.态度端正，工作积极主动，良好的职业操守和团队合作精神。

国际制裁合规师
1.负责制订和完善公司法律管理制度和规范，构建和完善法律管理体系；
2.负责制定公司法治建设规划方案、各类合规管理规定；
3.指导构建企业法律风险管理体系，负责组织开展重点领域法律风险识别、分析、评估、控制等管理活动，防范和控制公司法律风险；
4.负责公司重要管理制度、重要决策事项的法律审查；
5.负责开展公司业务相关领域的法律研究，提出专业建议，保障公司依法经营。
6.完成上级交代的其他任务。